原标题:多方围剿跨境赌博，今年破获的案件涉及数百亿美元，个人要避免被误认为帮凶

据新京报壳牌财经记者近日从有关部门获得的数据，在公安部、中国人民银行、国家外汇管理局、中国支付清算协会等部门和机构对跨境赌博的联合“围剿”下，今年各地破获的跨境赌博案件涉及数百亿资金。

跨境赌博不仅是一种严重的犯罪，而且在其上下游容易滋生各种犯罪，危及中国的经济安全、社会稳定和国家形象。近年来，利用虚拟货币收集和转移赌博资金的犯罪模式也得到“翻新”。监管部门建议，个人应自觉参与网络赌博的社会监管，注意不要出租、出借、买卖银行账户和支付账户，以免成为网络赌博的受害者或帮凶。

跨境赌博有很多招数

把平台和虚拟货币变成犯罪渠道

“4.09”跨境赌博案于今年6月1日告破，案件细节近日浮出水面。

据了解，这是通过运行子平台为跨境赌博提供资金结算的典型案例。当赌徒登录境外赌博平台充值其赌资时，境外赌博平台会向运行平台发布充值信息，平台注册会员也会采取类似的方式抢单。会员抢单成功后，博彩平台前端会显示相应的支付二维码，赌徒通过二维码直接将赌资转移给跑步平台注册会员，然后跑步平台将赌资转移到海外博彩平台。

运营子平台会按照赌资结算金额的1%-1.8%给平台注册会员提成。要成为跑步平台的注册会员，需要上传自己的支付二维码，并将押金(一般不超过5万元)充值到跑步平台。保证金的价值等于抢单金额的上限。

此案涉案资金流量超过300亿元，涉案被捕人数在目前国内同类案件中名列前茅。截至7月22日，警方共抓获犯罪嫌疑人90人，当场收缴银行卡770张、现金152万元，收缴POS机6台、电脑58台、手机627部、手机卡471张、工商营业执照、公共账户47套等。银行账户和支付账户被冻结，冻结金额为5.94亿。一个分支平台被关闭，17个渠道被取消

此外，一些赌博团伙使用虚拟货币收集和转移赌博资金。在今年9月下旬举行的第九届中国支付清算论坛上，公安部国际合作局局长廖透露，利用虚拟货币收集和转移赌博资金，这种新型的数字现金渠道无法冻结，匿名性难以追踪，给打击带来了巨大挑战。

中国人民银行惠州市中心支行也透露，最近协助当地警方破获了一起使用数字现金泰达元(USDT)的跨境网上赌博案件，逮捕了77名犯罪嫌疑人，捣毁了3个赌博网站，初步统计涉案金额近1.2亿元。这种新型的跨境赌博案件涉及数字现金。经过多次“粉饰太平”，资金走势极其隐蔽。

中国人民银行和公安部联手包围

这一年破获的案件涉及数百亿美元

“随着技术手段的应用和发展，跨境赌博犯罪的资金链趋于复杂化、碎片化和隐蔽化。创新警银合作机制，联合研究判断，联合防控，可以应对日新月异的跨境赌博犯罪形势。”中国人民银行广州分行支付结算办公室负责人告诉记者。

多方围剿、信息共享的模式已经在各地实施。例如，中国人民银行南京分行建立了向公安机关转移赌博相关账户线索的机制。截至8月底，全区已向公安机关移交180多个涉嫌赌博的账户和1.5万多条可疑线索，配合公安机关连续查处10余起案件，其中包括汇付宝非法资金结算案。

今年5月，支付清算协会牵头组织中国银联、联网公司等清算机构建立赌博交易信息和结算资金风险联合调查机制。截至9月18日，共发现可疑交易记录66万条，恢复完整资金链接131条，发现600多个可疑个人银行账户和130多个可疑涉赌特约商户，为有效追查赌资提供重要线索。

据不完全统计，今年各地已破获数百亿起跨境赌博案件。这些包括:6月1日，中国人民银行北海中心支行协助北海市公安局破获“4.09”跨境赌博案，涉案资金300多亿元；今年以来，广东省人民银行分行协助公安机关破获了一批跨境赌博案件，涉案金额超过500亿元。

镇压一直在升级

个人不应出租和出借银行账户，以免被误认为同谋

事实上，近年来，监管对跨境支付的打击不断升级，这不仅体现在警方与银行的合作上。

比如国家外汇管理局近年来不断公布跨境赌博案件；今年6月初，央行发文称，移动受理终端被跨境赌博等黑灰色行业的犯罪分子用于转移资金；7月，多家支付机构宣布，将加强边境省份各地区的风险控制测试措施。一旦发现涉嫌跨境赌博、洗钱，立即移交公安部门处置；一些支付机构因跨境赌博案件受到严厉处罚。

“据初步统计，每年从中国流出的赌资超过一万亿元。在当前经济下行压力大的背景下，经济金融安全风险不断加大。”廖在上述活动中对说。

监管建议个人增强风险意识，自觉参与网络赌博的社会监管。发现赌博场所和出租、出借、出售、购买银行账户、支付账户等涉嫌违法犯罪行为的，应当立即向公安机关报告；银行或非银行支付机构为网上赌博提供支付结算服务的，可以向当地人民银行报告。

另外，要避免成为网络赌博的受害者或帮凶。一是不出租、出借、买卖银行账户和支付账户；二、不登录来历不明的网站，不点击手机短信、邮件中的未知链接，不下载可疑APP随意；三是保护单位的商业秘密和个人隐私信息，妥善保管营业执照、开户许可证、公司公章、身份证件、银行卡、网银u盾、手机等。；四是合理设置银行账户或支付账户等交易限额，防范资金风险；第五，不要组织或参与网络赌博，以免受到法律制裁。

新京报壳牌财经记者程编辑徐超边