原标题:金融高材生堕落成洗钱帮凶，被控帮人跑路。

黄禹锡毕业于一所著名的金融专业，之后进入了这家银行。随着大客户越来越多，他渐渐失去了理智。他不仅找到了另一个非法集资的“副业”，还利用金融专业知识和多年的人脉来为他人洗钱和走私提供便利…

他从一所著名的大学金融专业毕业后，成功地进入了银行。在别人眼里，他已经赢得了“金饭碗”，却被身边来来往往的金钱诱惑迷失了人生方向，开始了非法集资的“副业”。“副业”崩溃后，他利用自己的网络为涉嫌非法集资的犯罪分子洗钱2400多万元，还帮他卖车偷国(边)..

另一个“副业”

黄从江苏省一所著名大学金融专业毕业后，成功进入张家港一家国有银行担任贷款专员。由于长期从事大额信贷业务，接触了很多有钱有才华的人，黄的大脑渐渐活跃起来。当他发现前妻的表弟朱筠(也在张家港一家银行工作(另办))辞职跟随父亲朱虎(另办)炒股做期货时，他的生活越来越滋润，他更加羡慕。

2017年6月，朱虎和朱筠联手在辽宁注册并开设体育彩票公司，并推出了极具吸引力的“顶级职业体育彩票分析师团队，提供博彩方案获取高胜率、只盈不亏、月收入极高”的广告，吸引了众多人士参与。公司通过收取特许经营费，不断吸收开发会员参与体育彩票的投注项目，这是一个庞氏骗局，吸引未指明的公众进行高回报投资。这时，黄已经搬到了一家商业银行。他觉得项目有利可图，于是也投资了，通过“保本付息，不买体育彩票投资”，成为了体育彩票的站长。

然而好景不长，几个月后项目就垮了。2017年8月，朱筠等人瞄准经济发达的无锡，在该市滨湖区以“微风100”新项目启动新炉灶。他们迅速付费加入全国2800多个发展伙伴和“下线”，涉及20多亿元。

黄紧随其后，通过朋友圈和微信好友推荐的方式宣传“微风100”项目。2018-2019年，他找了几个朋友联手投资，参与开了多家体育彩票店，为“微风100”项目投注、授奖。但是很快，这个项目最终失败了，朱筠找到了黄禹锡，他非常清楚朱筠非法集资的犯罪嫌疑，仍然设法为洗钱和经营提供一站式服务。

洗钱

2018年12月初的一个晚上，黄的办公室灯火通明，黄、小李(分头处理)和盯着手机屏幕，不时有“”的短信提醒。

小李三年前在黄当银行经理时认识了他。2018年初，黄开了一家体育彩票商店，他成了自己的司机，名下的两张银行卡由黄掌管。

当天晚上8点，小李接到黄的电话，说要收点钱。匆忙赶到黄的办公室后，他发现桌子上有一排写着帐户名和银行卡号的纸条。朱用手机按照纸条上的内容一张一张地把钱转到这些银行卡上。黄告诉小李，他会在收到付款短信后告诉他，以便与核实付款。

原来就在几天前，朱虎因其他案件被辽宁警方刑事拘留。担心自己会受到牵连，银行卡资金会被冻结、扣押，于是找到了黄。黄禹锡很快通过阿杰找到了转移资金的账户，阿杰是菲律宾赌场的朋友(目前在逃)。那天晚上，他帮助朱筠把非法集资资金转移到这些“黑卡”账户，然后把它们倒进他自己的控制卡里提现。通过这种方式，黄两天就洗了700多万。

2019年1月，因涉嫌其他犯罪被警方讯问，于是他试图再次找到黄，帮助转移卡中的资金。黄也是这么做的，联系阿杰洗钱1500多万。

帮助人们逃跑

2019年12月，朱筠在无锡设立的公司项目资金链彻底断裂，没钱支付，投资者前来公司提出返还投资资金。今年一月，好像没救了。想了想，朱筠和两位主管商量后决定一起逃往海外。当时朱筠仍在取保候审，护照、港澳通行证等出入境证件不在身边，无法通过正常途径出境。

这时，她想到了黄，此人有广道。同时，由于手头没有大量现金，朱筠担心走私成本不够。他以为公司还有两辆豪车，决定卖了当路费。问完黄禹锡，黄禹锡答应“做点什么”。几天后，黄禹锡告诉朱筠，他已经联系了带人去缅甸赌博的老孟(单独处理)，可以帮助朱筠和其他人逃往海外。

1月4日清晨，朱筠来到张家港一家酒店门口。前脚踩着“转车确认”站在车前，后脚上了黄安排的车。两个司机轮流开车，一路狂奔直奔云南边境。

当天晚上，朱筠等人赶往昆明。一群人冒雨来到城里村里的一个当地夜市。老孟来接他们。第二天，朱筠等人乘车来到西双版纳，导游步履艰难地穿过中缅边境。

暴露在网上

本来，朱筠等人打算先潜入缅甸，然后逃到菲律宾定居，但由于疫情突发，他们一直留在缅甸，直到被当地警方抓获。今年4月6日，缅甸将朱筠等人移交给无锡警方，朱筠等人随后被刑事拘留。

在朱筠等人的整个走私过程中，黄禹锡在收到30万元的活动费用后，不仅帮助联系老孟安排走私，还帮助朱筠在逃离前签署文件，并帮助联系和出售公司的豪车，部分款项已经支付。

2020年7月，朱筠等人集资诈骗案移送滨湖区检察院处理。公诉人在宣读文书时，发现对黄洗钱、走私的线索进行了说明，然后通过对犯罪所得、所得去向以及散落在多个账户的大量金钱进行审查，对证据进行了仔细梳理，发现了黄洗钱犯罪的线索，并立即发出了《要求说明不立案理由的通知》，警方迅速对黄涉嫌洗钱立案侦查。

8月中旬，黄在接到无锡警方电话通知后主动自首。滨湖区检察院派出人员先行介入后，要求财务审计、人事核实等补充证明，最终对黄作出逮捕决定，公安机关于11月16日移送检察院审查起诉。目前，此案正在进一步审理中。

此外，滨湖区检察院还专门邀请公安机关和中国人民银行无锡市中心支行反洗钱科共同召开反洗钱工作联席会议，交流反洗钱工作，探讨处理相关案件的重点难点，与公安机关和中国人民银行建立全方位合作，建立惩治洗钱犯罪的合作机制，共同加强打击洗钱犯罪，切实维护国家金融管理秩序。

(文章涉及的人都是假名)

(标题设计:吴美珍)