原标题:支行副行长犯44亿票据案:非法收入11亿，判无期徒刑

5月27日，司法文书网披露的一项判决显示，浙江敏泰商业银行萧山瓜沥小微企业专属支行(以下简称敏泰银行瓜沥支行)原副行长倪克峰利用敏泰银行瓜沥支行名义贴现转让商业承兑汇票，骗取银行贴现票据共计44亿元，实际损失25亿元。

判决显示，倪克峰等人利用实际控制的杭州金锐川公司，骗取银行13.636亿元以上自用，造成经济损失9.424亿元。帮助光大国际建设工程公司、天津冶金集团、天津冶金集团骗取银行贴息资金29.203亿元。被诈骗的银行资金被三家公司控制和使用。倪克峰等人获得巨大利益，造成经济损失14亿元。倪克峰违法所得110.093亿元。最终，倪克峰因票据欺诈和贷款欺诈被判处无期徒刑。

倪克峰1981年出生于浙江杭州。2013年7月17日，倪克峰被任命为敏泰银行瓜里支行副行长(行长)。2015年3月18日，倪克峰被解除职务，同年11月12日。2018年8月8日，他因非法发放贷款罪被萧山区人民法院判处有期徒刑6年，并处罚金15万元。2018年10月22日，他被送回重审。

私人高利率贷款欠下数千万债务

倪克峰从敏泰银行瓜里支行副行长一职调任后，仍担任敏泰银行瓜里支行行长，与开票企业、相关银行及其他人员开展业务票务业务。

据判断文件显示，2015年1月至8月，倪克峰与洪、陆等人利用空壳公司编造交易背景，发行无财务担保的商业承兑汇票或使用其他公司发行的商业承兑汇票，使用伪造的银行单据和公章进行背书转让，并以银行瓜里支行名义贴现转让商业承兑汇票。

根据司法文件，倪克峰是在2013年底贷款过程中认识洪的。倪克峰为洪的贷款提供了帮助。洪还帮助倪克峰向他人借了数百万美元。2014年7月左右，从事票据贴现和银行贷款业务的陆认识了洪磊，通过洪磊的介绍，陆认识了倪克峰。

在银行任职期间，倪克峰还从事私人高息贷款。大约在2014年8月，由于不可收回的贷款，产生了数千万元的债务。

浙江基金管理有限公司的方在陆的介绍下认识了倪克峰，并帮助倪克峰处理了“赃款”。方某的证词表明，倪克峰与陆某有着巨大的金融往来。自2014年11月以来，倪克峰一直资金紧张，先后向方借款2000万至3000万元。此外，方知道倪克峰还有2000万至3000万元的其他私人债务。

近14亿元通过票据被诈骗。

2015年1月，倪克峰与洪、陆等中介机构以其实际控制的杭州金锐川贸易有限公司为付款人，杭州贸易有限公司为收款人，签发了4张商业承兑汇票，总金额3亿元。他利用敏泰银行挂靠支行行长的职务之便，以敏泰银行挂靠支行的名义，使用伪造的业务资料和票据进行贴现，同时将其转让给恒丰银行福州分行、民生银行常州分行等其他二级银行，骗取贴现资金2.9069亿元。除了上述60多万元人民币的折扣支付给陆、洪等中介外，倪克峰实际使用了2.3多亿元人民币。倪克峰主要用来偿还高利贷。同年7月，倪克峰没有足够的资金来支付到期的账单。他通过陆某借了2亿元来兑现那张3亿元的钞票。

2015年8月，倪克峰与陆等人再次以杭州金锐川公司为出票人，签发了20张无资金担保的商业承兑汇票(总金额11亿元)，并以银行瓜沥支行假行长、伪造的银行瓜沥支行基础资料、票据业务印章等对上述商业承兑汇票进行贴现。，并促成后续银行间票据转账套现，导致投资银行兴业银行莆田分行损失9.424亿元。

帮助企业骗取银行近30亿元的贴息资金并收取巨额费用。

2015年4月至同年6月，倪克峰与洪等中介人员多次合作。首先，中介人员联系了急需融资的公司，公司作为付款人向关联企业出具了无真实贸易背景的商业承兑汇票。倪克峰利用伪造的银行业务信息和业务印章，冒充敏泰银行瓜里支行行长，以敏泰银行瓜里支行的名义进行贴现，同时将贴现票据逐层转移至后续多家银行，骗取贴现票据，并转移至开票公司控制的银行账户。收到折扣款后，账单公司除了向包括倪克峰在内的中介支付巨额佣金外，还占有并使用了大部分折扣款。

其中，与中国光大国际建筑工程公司(以下简称中国光大国际公司)的合作使倪克峰获得了巨大的收益。

2015年4月，由于现金流困难，光大国际通过中介联系了倪克峰。倪克峰冒充敏泰银行瓜里支行行长，以敏泰银行瓜里支行的名义贴现。同时，在中介机构的帮助下，他将贴现资金转移至九江农村商业银行、河北银行、中国民生银行宁波分行等二级银行，骗取贴现资金4.8501亿元。光大国际公司收到上述汇票贴现后，以融资服务费的名义支付超过3001万元，其中倪克峰收到超过701万元。

2015年5月，光大国际决定继续采用上述融资方式。经协商，光大国际同意分别于2015年5月和6月发行5亿元人民币商业承兑汇票，并分别向倪克峰提供1.5亿元人民币贴现。5月29日，光大国际公司向华夏金石公司签发了10张商业承兑汇票，总金额为5亿元。同一天，倪克峰等人利用上述手段对5亿元票据进行贴现，同时将5亿元票据逐层转让给自贡市商业银行、民生银行宁波分行、兴业银行成都分行等其他二级银行，骗取贴现资金4.8689亿元。在获得上述折扣后，光大国际公司当天向倪克峰转让了1.5亿元，并以融资服务费的名义支付了2000多万元的代理费。

2015年6月16日，光大国际公司向华夏金石公司签发了10张商业承兑汇票，总金额为5亿元。第二天，倪克峰等人利用上述手段对5亿元票据进行贴现，同时将5亿元票据转让给阿拉善农村商业银行、河北银行、民生银行宁波分行等其他二级银行，骗取贴现4.8736亿元。光大国际公司收到上述汇票贴现后，以融资服务费的名义向倪克峰转账1.5亿元，支付代理费2000多万元。倪克峰收到1.5亿元后，当天向中介转账668万余元，向光大国际公司转账381万元，用于贷款利息。事件发生前，倪克峰没有归还1.5亿元，而光大国际已经支付了票据贴现款。

2015年5月，天津冶金集团三轧钢铁有限公司因现金流困难，通过中介联系了倪克峰。倪克峰以同样的犯罪手段，骗取了公司4.861亿元的回扣，并分享了701多万元的便利费。2015年6月，由于现金流困难，天津冶金集团吉尼钢铁集团有限公司也通过中介联系了倪克峰。倪克峰再次用同样的犯罪手段获得500万元。在倪克峰贴现过程中，民生银行宁波分行向兴业银行成都分行出售了10亿元商业承兑汇票。事件发生前，天津银益钢铁有限公司仅支付5000万元，导致兴业银行成都分行损失9.5亿元。

他被判处无期徒刑，没收所有个人财产。

被告倪克峰对指控事实基本无异议，但他提出以票据和发放贷款的形式为企业做融资业务。杭州金锐川公司的票据业务是为自己和陆融资。光大国际建设工程公司、天津冶金集团九三钢铁有限公司、天津冶金集团九一钢铁集团有限公司相关票据业务为国有企业融资。他们都想把钱退回去，并没有诈骗银行资金的目的。他们要求法院准确判定他们所犯的罪行。

杭州市中级人民法院认定，被告倪克峰为了偿还巨额债务，以非法占有为目的，伙同他人签发无资金担保的商业承兑汇票，使用或伪造银行本金的身份，用私自刻制的银行印鉴贴现，然后将其转让给出资银行，骗取银行资金。涉案金额巨大，构成票据诈骗罪。倪克峰为了牟取暴利，伙同他人以敏泰银行瓜里支行的名义，使用私刻的银行签名和贴现非真实交易的商业承兑汇票，然后邮寄给后续银行，骗取银行资金，将汇票交给企业。涉案金额特别大，构成骗取贷款罪。

最后，杭州市中级人民法院作出如下判决。被告倪克峰被判犯有票据诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并没收全部个人财产。犯骗取贷款罪的，处五年有期徒刑，并处三十万元罚款。他被判处有期徒刑六年，并处罚金15万元，并处罚金前一次非法发放贷款罪。他决定执行终身监禁，终身剥夺政治权利，并没收所有个人财产。杭州市公安局查封的位于杭州市萧山区的商品房及方名下的冻结银行卡(卡号62××48)中的存款和孳息按比例追回并返还给受害人单位。被告倪克峰被责令继续在违法所得的限度内恢复原状，并按比例向受伤单位返还赔偿金。洪和鲁都是分开处理的。

责任编辑:田